ĐỔI TIỀN LẺ “ĂN” CHÊNH LỆCH LÀ HÀNH VI VI PHẠM PHÁP LUẬT
Ngày 21/12/2020, Thủ tướng chính phủ đã ban hành chỉ thị 44/CT-TTg về tăng cường công tác quản lý, điều hành nhằm bình ổn giá cả thị trường, bảo đảm an toàn trật tự xã hội dịp tết Nguyên đán Tân Sửu, trong đó điểm c khoản 9 Chỉ thị nêu rõ: “ yêu cầu các cơ quan, tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng tiền mặt cho nền kinh tế, bảo đảm nhu cầu vốn tín dụng phục vụ phát triển sản xuất, kinh doanh; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ; phối hợp với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời xử lý các hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật”.
Thực hiện chỉ thị của Thủ tướng, năm nay là năm thứ 8 Ngân hàng nhà nước tuyên bố sẽ siết chặt quản lý việc đổi tiền lẻ và không in tiền mới mệnh giá nhỏ trong dịp Tết Tân Sửu 2021. Tuy nhiên một số trang mạng, hoạt động đổi tiền lẻ bắt đầu sôi động. Theo ghi nhận, phí đổi tiền lẻ sẽ phụ thuộc vào từng mệnh giá. Như các loại tiền mệnh giá 1.000đ, 2.000đ mức phí sẽ dao động từ 13-15%, loại 10.000đ, 20.000đ là 6-8%, còn với 50.000đ, 100.000đ thì chịu phí 3-5%. Cũng do tiền khan hiếm, nên một số địa chỉ nhận đổi “tiền lướt” với độ mới đạt 80-90% (loại tiền mới sử dụng qua, đa phần đến từ nguồn phúng, viếng của người dân ở các đền, miếu, đình, chùa, sau đó có dịp quay ngược ra thị trường), việc đổi tiền này mức phí thấp hơn tiền mới.
Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định hành vi này sẽ bị phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng. Cụ thể, theo điểm a khoản 5 điều 30 nghị định số 88/2019/NĐ-CP có nêu: “Phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”. Mức phạt này áp dụng cho cá nhân vi phạm, còn tổ chức vi phạm phạt gấp 02 lần.
Như vậy, hoạt động đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch là hành vi vi phạm pháp luật.
_________________________________________
Công ty Luật Song Nguyễn TECSS
Hotline: 090.640.6868/ 0987.511.800Email: songnguyentecss@gmail.comĐịa chỉ: Khu 4A, đường Phan Đăng Lưu, P. Hồng Hải, TP. Hạ Long, Quảng Ninh